어느 누구도 필요 이상으로 세금을 내고 싶어하지 않습니다.
그래서, 비거주 외국인으로 미국에서 일하고 계신다면, 세금 및 취업 전 문서를 올바르게 작성하는 것이 매우 중요합니다.
게다가, 미국 세금 문제를 어떻게 다루는지는 향후 비자나 영주권 신청의 성공 여부에 큰 영향을 미칠 수도 있습니다.
완료해야 할 가장 중요한 양식 중 하나는 W-4 양식입니다.
이 블로그에서는 W-4 양식 작성 전에 알아야 할 중요한 정보를 알려드리겠습니다. 이를 통해 급여에서 적절한 세금이 공제될 수 있도록 해보세요
W-4 양식이란 무엇인가요?
W-4 양식인 ‘직원 원천 징수 수당 증명서’은 미국에서 일을 시작할 때 작성해야 하는 미국 국세청(IRS) 세금 양식입니다. 이를 통해 귀하의 고용주가 귀하의 세금 프로필에 대해 더 잘 이해할 수 있습니다.
W-4 양식의 목적은 무엇인가요?
이 양식은 각 급여명세서로부터 얼마의 금액이 연방 세금으로 공제되고 국세청으로 송부되어야 하는지를 결정하는 데 도움을 줍니다. 해당 양식은 여기에서 찾을 수 있습니다 – W-4 (2025).
또한 W-4 수당은 월급에서 공제되는 소득세를 줄여줍니다.
요약하자면, W-4 양식을 올바르게 작성하면 세금 연도 동안 올바른 금액의 세금을 지불하게 됩니다.
해당 양식에는 일곱 줄이 있으며, 이 일곱 줄은 모두 작성한 후 제출해야 합니다.
매년 W-4를 업데이트해야 하나요?
간단히 말해서, 아닙니다.
매년 W-4 양식을 업데이트하는 것은 의무 사항이 아닙니다.
귀하의 고용주는 귀하의 원천 징수 수당이 변경되었거나 다음 해에 변경될 것이라고 생각하는 경우, 매년 12월 1일 이전에 새로운 W-4 양식을 제출하도록 귀하에게 상기시켜야 합니다.
Sprintax 양식 쉽게 완성할 수 있도록 도와드립니다!
W-4에서 면제 신고란은 무엇을 의미하나요?
W-4에서 면제 신청은 다음을 의미합니다. 급여에서 연방 소득세가 원천 징수되는 면제 신청을 하고 있습니다.
일반적으로, 다음 조건을 두 가지 모두 충족하는 경우에만 면제 신고를 할 수 있습니다:
- 이전 년도에 연방 소득세 납부 의무가 없는 경우: 이전 연도에 납부해야 할 연방 소득세가 없었으며, 금년에도 납부할 소득세가 없을 것으로 예상되는 경우 면제 신고 자격을 갖출 수 있습니다.
- 금년에 연방 소득세 책임이 없을 것으로 예상되는 경우: 연방 소득세 신고를 제출해야 하는 최소 소득 기준인 ($14,600) 이하의 소득을 예상하는 경우 면제 신고 자격을 갖출 수 있습니다
급여에서 공제되는 세금을 줄이는 방법
귀하의 소득에 대해 납부해야 하는 세금의 정확한 금액은 개인적인 상황에 따라 다릅니다.
미국에서는 귀하가 자격을 갖추고 있다면 세금 부담을 일부 상쇄할 수 있는 방법이 있습니다.
귀하의 본국과 미국 사이에 세금 조약이 있다면, 세금 납부 금액을 감면하는 등의 조약 혜택을 주장할 수 있을 수도 있습니다.
세금 조약을 적용할 수 있는지 여부는 다음과 같은 요소에 따라 달라집니다:
- 비자 유형
- 소득 유형
- 보상 받는 작업 유형
- 미국에서의 체류 기간
- 본국과 미국 간에 세금 조약이 존재하는지 여부
W-4 양식을 작성하는 방법
양식을 올바로 작성하는 것은 매우 중요합니다. 만약 충분한 세금을 납부하지 않을 경우 해당 연도의 큰 균형 지급액으로 마주할 수 있습니다.
양식 자체에서 귀하의 이름, 미국 주소, TIN(세금 식별 번호) 및 혼인 상태와 같은 개인 정보를 입력하라는 요청이 있습니다.
양식 자체에는 일련의 지침이 있지만, 일부 비거주자에게는 이해하기 어려울 수 있습니다.
좋은 소식은 새로운 W-4 양식이 이전 버전에 비해 상대적으로 쉽게 작성됩니다. 작성해야 할 정보가 더 직관적입니다.
귀하의 개인적인 상황에 따라 구체적으로 양식을 작성해야 합니다.
1단계
1단계를 완전히 작성해야 합니다. (c) 칸에서 혼인 상태에 상관없이 “single or married filing separately” 혼인 상태만 선택하십시오.
2단계와 3단계
이 두 단계 모두 해당되는 경우 개인 상황에 따라 관련 정보가 필요합니다. W-4 양식에 부양가족을 청구하려면 여기에서 할 수 있습니다.
4단계
4단계 (c) 아래의 공란에 “NRA”를 입력하십시오.
Sprintax 양식 쉽게 완성할 수 있도록 도와드립니다!
5단계
5단계에서는 날짜, 고용주의 세부 정보를 작성하고 해당 공간에 서명한 다음 나머지 양식은 공란으로 두십시오.
양식에 입력한 모든 정보가 정확한지 반드시 다시 확인하십시오.
W-4 양식에 대한 기타 중요한 정보
인도 거주자에 대한 추가 세금 공제 및 공제
인도 정부와 미국 정부 사이의 세금 조약으로 인해, 인도 거주자는 다른 대부분의 국가에는 적용되지 않는 몇 가지 추가 공제 및 세액 공제를 받을 자격이 있습니다.
캐나다, 멕시코, 한국 세금 공제
캐나다, 멕시코 및 한국 시민은 인도 견습생들과 마찬가지로 동일한 표준 공제를 주장할 수 없지만, 아이 세액 공제 또는 기타 부양 가족에 대한 공제를 청구할 수 있습니다.
그러나 그들이 해당 공제를 신청하지 않는다면, 이 양식은 다른 모든 비거주 외국인들과 동일합니다
W-2, W-4, 그리고 W-9의 차이점은 무엇인가요?
W-2와 W-4 양식은 모두 미국에서 비거주자가 언젠가 마주치는 세금 양식입니다.
이전에 언급한 바와 같이, W-4 양식은 초과 납부를 피하기 위해 올바른 세금을 납부할 수 있게 해줍니다.
반면, W-2 양식은 직원의 연간 소득과 해당 년도 동안 급여에서 공제된 세금의 금액을 요약합니다.
따라서, W-4 양식은 직원이 급여에서 공제되는 세금의 양을 결정하기 위해 작성되는 반면, W-2 양식은 고용주가 직원의 연간 소득과 해당 연도 동안 공제된 세금을 요약하기 위해 제공됩니다.
다른 곳에서는 개인이나 기업이 W-9 양식을 사용하여 소득을 지급하는 법인에 납세자 식별 정보를 제공하기 위해 사용됩니다.
누가 W-4 양식 작성을 도와줄 수 있나요?
언제든지 양식을 직접 작성할 수 있습니다.
양식을 직접 작성하는 것의 주요 단점은 양식이 매우 복잡하고 양식을 올바르게 제출했는지와 세금을 준수하는지 확인하는 것은 귀하에게 달려 있다는 것입니다.
Sprintax 양식 쉽게 완성할 수 있도록 도와드립니다!
Sprintax로 W-4 양식을 작성하면 적절한 금액의 세금을 지불하고 미국의 세법을 완전히 준수하는지 확인하는 것입니다!
우리 팀은 귀하의 모든 정보를 취합하여 효율적으로 완성할 것이므로 귀하가 IRS 규칙의 올바른 편에 있음을 알고 안심할 수 있습니다.
