미국 외 지역에 있어도 비거주자 세금 신고는 해야 할까요?
걱정하지 마세요. 같은 상황에 놓인 분들이 매년 아주 많습니다.
해외에서 미국 비거주자 세금 신고를 준비하다 보면 여러 가지 복잡한 요소에 부딪히기 쉽습니다.
하지만 사전에 잘 준비하고, 필요한 정보를 정리해두면 생각보다 훨씬 간단하게 신고를 마칠 수 있습니다.
Sprintax의 도움을 받는다면 그 과정은 더욱 쉬워집니다.
이 글에서는 해외에서 비거주자 세금 신고를 준비할 때 꼭 알아야 할 5가지 핵심 팁을 정리해드립니다.
1. 1040-NR 양식을 미리 제출하세요!
미국 외 지역에 있더라도, 세금 신고 기한 내에 미국 국세청(IRS)에 세금 신고서를 제출해야 합니다.
세금 신고는 비자 조건 중 하나이며, 법적으로도 의무입니다.
신고를 하지 않으면 벌금이나 처벌을 받을 수 있으며, 향후 미국 비자나 영주권(Green Card) 신청 시에도 문제가 될 수 있습니다.
2024년도 세금 신고 마감일은 2025년 4월 15일입니다.
따라서 가능한 한 빨리 세금 서류를 준비하시길 권장합니다.
세금 서류를 미리 준비하면 환급도 지연 없이 받을 수 있습니다.
미국 외 지역에서 IRS로 서류를 우편으로 보내는 경우, 국내에서 보내는 것보다 시간이 더 걸릴 수 있습니다. 이 때문에 최대한 빠르게 서류를 준비하고 발송해야 IRS에 기한 내 도착할 수 있습니다.
세금 신고 서류를 준비하기 위해 필요한 항목들을 미리 확인하세요:
- 여권
- I-20 양식(F 비자) 또는 DS-2019 양식(J 비자)
- SSN(사회보장번호) 또는 ITIN(Individual Taxpayer Identification Number)
- 소득 관련 서류(W2, 1042-S 또는 1099 등)
- (환급 대상인 경우) 본인 명의 은행 계좌 정보
2. 제출해야 할 세금 양식 파악하기
제출해야 할 세금 양식은 미국 내에서 소득이 있었는지, 본인의 체류 상황에 따라 달라집니다.
간단히 말해, 미국에서 소득이 있었다면 (급여, 팁, 생활비 보조 장학금 포함), 연방 세금 신고서(Form 1040-NR) 를 반드시 제출해야 합니다. Form 1040 NR 바로가기 또한, 주(state) 세금 신고서도 제출해야 할 수 있습니다.
소득 액수와 거주한 주의 법령에 따라 연방 신고 외에도 주별 신고가 필요할 수 있습니다.
미국 소득이 전혀 없었다 해도, Form 8843을 반드시 제출해야 합니다. 미국 국세청(IRS)이 요구하는 정보제공용 문서로, 비거주 외국인으로서 미국에 있었던 사실을 신고하기 위한 양식입니다. 본인뿐 아니라 함께 미국에 체류한 배우자와 자녀 등 가족 구성원 모두가 대상에 포함됩니다.
Form 8843 작성 방법 보기.
3. 등기 우편 서비스를 이용하세요
세금 신고를 완료한 후에는 작성한 서류를 출력해 미국 국세청(IRS)으로 우편 발송해야 합니다.
가장 먼저 해야 할 일은 모든 서류를 인쇄하고 서명하는 것입니다. 이후, 정확한 주소로 우편 발송을 진행하시면 됩니다.
해외에서 보내는 경우라면 등기 우편 서비스 이용을 권장드립니다. 발송 후 배송 추적이 가능하며, 서류가 안전하게 IRS에 도착했는지 확인할 수 있기 때문입니다.
참고: Sprintax를 통해 미국 연방 세금 신고를 전자 제출할 수 있습니다
서류도 번거로움도 없습니다. Sprintax 설문서를 쉽게 작성하면 바로 준비 완료입니다.
4. 미국 은행 계좌는 열어두세요
세금 환급은 일반적으로 미국 내 은행 계좌 이체, 수표 발송, 또는 다음 세금 신고 시 공제 형태로 처리됩니다.
하지만 매년 미국 외 지역에서 세금 신고를 진행하는 많은 비거주 외국인들이 환급금을 받는 데 어려움을 겪고 있습니다.
그 주요 이유는 다음과 같습니다:
- IRS는 해외 은행 계좌로 환급금을 송금하지 않습니다.
- 수표로 환급받을 경우, 일부 해외 은행에서는 해당 수표를 현금화해주지 않거나 처리 기간이 오래 걸리는 경우가 많습니다.
가장 확실한 해결 방법은?
미국을 떠나더라도 미국 내 은행 계좌를 유지하는 것입니다.
이렇게 하면 환급금을 빠르고 안전하게 수령할 수 있어, 예상치 못한 불편을 피할 수 있습니다.
5. 비거주 외국인 세금 서류 준비 방법
비거주 외국인도 IRS를 통해 직접 세금 신고를 준비할 수 있습니다.
직접 신고할 경우 우편 비용 외에는 무료라는 장점이 있지만, 모든 세금 규정을 직접 지켜야 한다는 부담도 함께 따릅니다.
또한, 잘못된 세금 신고를 하면 벌금이나 페널티를 받을 수 있으며, 향후 미국 비자나 영주권 신청에도 불이익이 생길 수 있습니다.
이런 이유로 많은 비거주 외국인들은 Sprintax의 도움을 받아 세금 서류를 준비합니다.
Sprintax는 TurboTax의 공식 비거주 파트너이며, 미국 내 유일한 비거주 외국인용 온라인 연방 및 주 세금 신고 소프트웨어를 제공합니다.
Sprintax 계정을 생성하면 다음과 같은 혜택을 누릴 수 있습니다:
- 연방 세금 신고서 전자 제출 (E-filing)
- 주(State) 세금 신고서 및 Form 8843 간편 제출
- 최대한 환급 받을 수 있도록 최적화된 신고
- 24시간 연중무휴 실시간 채팅 상담 (Live Chat ) 지원
